Кредитная карта мастеркард от сбербанка. Виды карт Сбербанка России: VISA, MasterCard. Кредитные и зарплатные карты

05.02.2024

Classic и Standard с легкой «руки» платежных систем в простонародье именуются «классическими». Почему? Дело в том, что в иерархии пластиковых карт они являются своеобразной прослойкой между низшим уровнем (Visa Electron, Maestro) и высшим (Gold, Infinite, Platinum).

Как от первых, так и от вторых классические карты отличаются даже внешним видом. Classic и Standard являются эмбоссированными (то есть данные на карте выдавлены наружу, а не просто нанесены как у Electron и Maestro). Ну а отличия от Gold и Platinum не заметить сложно.

Visa Classic и MC Standard: возможности

Если прийти в банк с вопросом о том, с какой кредитной картой лучше всего ехать за границу, то сотрудник обязательно предложит «классику». Действительно, за этими платежными инструментами прочно закрепилась слава «карты для путешественников». И этому есть свое обоснование.

Как уже было замечено, данные на классических картах выдавлены. И если в России этот момент почти никак не сказывается на пользовании «пластиком», то за границей играет ключевую роль.

Изюминка в том, что операции по Classic и Standard могут проходить без авторизации. Что это такое? Предположим, у вас есть кредитная карта Visa Electron. Когда вы расплачиваетесь ею в магазине, кассир прокатывает карту через терминал, который соединяется с банком, получая от него разрешение на проведение операции (это и есть авторизация). Транзакция проходит в реальном времени.

Так вот Classic и Standard позволяют клиенту совершать операции в оффлайн-режиме. Такая возможность карт существенно облегчает жизнь за границей. Ведь клиент сможет бронировать номер в гостинице и арендовать автомобиль, используя так называемую функцию пре-авторизации, а также расплачиваться в магазинах , которые используют импринтеры.

Эти устройства не имеют онлайн-связи с банком, а делают оттиск лицевой стороны карты. В дальнейшем финансовое учреждение этот чек оплатит. Ни одна из приведенных выше операций не возможна с картами Electron и Maestro.

Кроме того, за рубежом карты низкого класса в магазине могут просто не принять. Такая же ситуация и с интернет-сайтами. Поэтому и советуют банкиры клиентам выбирать Classic и Standard.

Специалисты отмечают, что Classic и Standard - это кредитные карты, оптимально сочетающие цену за выпуск и предоставляемые возможности. При оплате ими многие торговые точки (как в России, так и за границей) предоставляют бонусы. Кстати, основное отличие таких карт от премиум-класса как раз в размере скидок и тех дополнительных услугах, которые предоставляют банк и платежная система держателям Gold и Platinum - у них их значительно больше.

«Классические» предложения банков

Рассмотрим кредитные условия, при которых клиент получает Classic или Standard.

Банки – быстроразвивающиеся структуры современного мира. Как в любом доходном бизнесе, здесь присутствует конкуренция. Для привлечения новых клиентов и удержания старых банки улучшают сферу обслуживания, предоставляя новые услуги.

Сбербанк занимает лидирующее место среди подобных структур в России и странах СНГ. Услуги банка обширны и разнообразны. Одна из них – открыть карту Mastercard Standard .

Платежная система Мастеркард является одной из самых распространённых систем в мире. На сегодняшний момент ей принадлежат 20% всех выпущенных карт в мире, ее принимают к оплате в 30 млн. объектах торговли, в России она имеет партнерские соглашения более чем с сотней .

Скриншот: sberbank.ru

Карта Мастеркард Стандарт Сбербанк – это классическое предложение на рынке пластиковых карт. Аналог Мастеркард Стандарт Сбербанк – карта Visa Classic. Популярность карты обусловлена невысокой стоимостью обслуживания и достаточно широким диапазоном возможностей, предоставляемых платежной системой ее держателям.

Преимущества и недостатки пластиковой карты Мастеркард Стандарт Сбербанк

Прежде всего, необходимо отметить, что карты Сбербанка Мастеркард Стандарт бывают двух видов: кредитные и дебетовые. Дебетовые карты дают клиенту возможность использования только собственных средств, с помощью можно пользоваться средствами банка, но при условии уплаты определенных процентов.

Основными общими функциональными возможностями карт MasterCard Standard Сбербанк являются:

Расчеты за товары и услуги, в том числе за рубежом и в сети Интернет
Осуществление денежных переводов и возможность пополнения счета как наличными, так и безналичным путем
Операции по снятию наличных денежных средств в и за рубежом
Управление счетом посредством мобильного банкинга («Мобильный банк»), Интернет-банкинга («Сбербанк Онлайн»), мобильного приложения 24 часа в сутки, без комиссии.
Лимит снятия по карте Мастеркард Стандарт - до 150 000 рублей включительно (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – без комиссии, если сумма больше 150 000 руб. (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – комиссия составит 0,5% от суммы превышения (либо аналогичная сумма в иностранной валюте).
Все карты выпускаются с электронным чипом, а при онлайновых платежах транзакции защищены специальной технологией MasterCard SecureCode;
Есть возможность оформления бесконтактной карты, которая позволяет совершать платежи с использованием технологии MasterCard PayPass.

Также держателям кредитных и предоставляется возможность участия в программах лояльности MasterCard. Это эксклюзивные программы, которые дают возможность владельцам карт MasterCard получать скидки и специальные предложения по всему миру от партнеров платежной системы.

Единственный минус – невозможность оформить дополнительные прикрепленные карты. Но всегда можно открыть вторую карту mastercard standard, тем самым управлять счетами интерактивно благодаря мобильному или интернет - банку.

Особенности кредитной карты MasterCard Standard от Сбербанк

Как уже говорилось ранее, кредитная карта позволяет владельцу пользоваться заемными средствами банка за определенный процент. Основные условия кредитования следующие:

Кредитный лимит составляет до 600 тыс. руб.
Проценты по кредиту варьируются от 23,9% до 27,9% в год
Валюта – российские рубли

Главной особенностью кредитной карты Сбербанка Мастеркард Стандарт является предоставление банком льготного периода кредитования – до 50 дней. Период совершения покупок – отчетный период – равен 30 дней (конкретные даты рассчитывается индивидуально), 20 дней дается на погашение задолженности – платежный период. Совершив покупку в первый день отчетного периода можно пользоваться деньгами банка бесплатно 50 дней, совершив покупку в последний день – только 20. Таким образом, в распоряжении клиента банка всегда от 20 до 50 дней бесплатной отсрочки платежа.

Скриншот: sberbank.ru

Как выбрать и получить дебетную карту Мастеркард Сбербанк

Линейка дебетных карт Мастеркард Сбербанк достаточно широкая.

В общем случае алгоритм получения дебетовой карты следующий:

Обращение в
Предоставление паспорта
Заполнение анкеты-заявления и подписание необходимых документов
Золотые карты можно оформить через Интернет на сайте банка, заполнив определенную форму.

Каждая карта MasterCard Сбербанк имеет определенный стандартный набор услуг (осуществление платежей, переводов, снятие наличных в банкоматах и т.д.),но у каждого продукта есть свои существенные особенности.

Карта Сбербанка Маэстро «Социальная» предназначена только для использования в российских рублях. MasterCard Virtual также выпускается только в российских рублях, но не имеет физического носителя, для выдачи необходимо иметь основную дебетовую карту. MasterCard Momentum – не именная карта, ее можно получить в день обращения в банк, но ее нельзя использовать за рубежом.

Функционал классических карт MasterCard Standard позволяет своим держателям совершать покупки в торговых точках и Интернет-магазинах, оплачивать услуги, снимать наличные деньги через банкоматы на одинаковых условиях как в России, так и за рубежом и т.д. Для обеспечения безопасности имя владельца карты выгравировано, при совершении платежей через Интернет необходимо подтверждать код CVC2.

Премиальные, платиновые и золотые карты – это всегда определенные привилегии. Вы также можете пользоваться всеми стандартными услугами платежной системы, но при этом в случае утери карты за рубежом, вы, например, можете экстренно получить наличные, воспользоваться страховкой, получить медицинскую помощь и юридическую консультацию и т.д. Помимо этого держателям таких карт предоставляется возможность получать специальные предложения по всему миру в рамках программ скидок и привилегий MasterCard.

Многообразие видов пластиковых карт и различных банков любого неискушенного пользователя поставит в тупик. Я уже рассказывал о социальной карте Сбербанка Маэстро, которая станет идеальным решением для получения пенсии, дотации или пособия. Однако такая социальная карта имеет множество ограничений, а потому не всегда бывает полезна. Когда я решил сделать себе «пластик», то сразу выяснил, для чего мне нужна карта и какая подойдет оптимально. И остановился на карте Сбербанка Master Card Standart.

Думаю, система мастер кард известна многим, это полнофункциональная система для расчетов по всему миру. В общем, плюсов у нее великое множество, о чем я вам сейчас незамедлительно поведаю.

Плюсы карты.

Итак, первое - карта дебетовая, не путать с кредитной картой.(Хотя кредитные карты Visa и Мастер кард Сбербанка тоже есть, для их получения можно оставить заявку на сайте Сбербанка или в офисе). В этой статье мы разберемся с дебетовой картой. Дебетовая - это значит, что на ней появятся деньги только тогда, когда вы сами их туда положите.(В отличие от кредитной, где банк предоставляет вам кредит на определенную сумму и есть беспроцентный период погашения задолженности на счете).
Так как я иногда кладу деньги на карту через платежные системы, то наличие такой карты мне было очень удобно.
Далее - карта именная, при оформлении заявки на получение карты я указывал свои ФИО, которые потом были выбиты на карте.
Данной картой можно расплачиваться за покупки в магазинах, совершать покупки через интернет(карта имеет специальный код CVS2, в отличие от Социальной карточки Маэстро того же Сбербанка). Так как я иногда делаю покупки по интернету, данная функция мне была необходима. Также оплачивать сотовый телефон, коммунальные услуги и много чего еще. Многие подключают , услуга удобная, не нужно следить за балансом телефона, он будет пополняться автоматически.
Картой можно расплачиваться не только на территории нашей любимой РФ, но также и за границей. Если вы решили отправиться в турне, путешествие или в автобусный тур по Европе- Мастер Кард это то, что нужно. Функционал карточки отменный, что и говорить.

Как оформить пластиковую карту MasterCard от Сбербанка.

Заполняете заявку на карту, предоставляете паспорт. Мне делали карту 2 недели, как подошло время - мне позвонили на оставленный номер телефона и сказали, что карта готова и можно забирать. Кстати, при получении карты я сразу же подключил услугу «Мобильный банк» - хороша вещь, первые 2 месяца бесплатно, подробнее почитать об услуге можно здесь.
За карту заплатил 750 рублей - это плата за обслуживание за первый год. За второй и последующие годы будет уже дешевле - 350 рублей. Кстати, для продления карты можно никуда не ходить, если на карте есть деньги, то они спишутся автоматически. Удобно сделали, хорошо, когда не нужно никуда ходить и сделать то, что нужно))Моей жене вообще сделали мастер кард как зарплатную карточку, это реальный плюс тем, кто в будущем захочет взять потребительский кредит в Сбербанке. Мы вот собираемся брать, так что если нам его одобрят, то проценты будут ниже, поскольку зарплата будет перечисляться на карту, а это очень хорошо. Гарантом как бы выступает государство, ибо место работы — госучреждение.

Что могу сказать - теперь карточка всегда при мне и уже не раз она меня выручала, когда вдруг неожиданно заканчивались наличные деньги. Также был такой случай, когда жене срочно понадобились деньги, а я был далеко. Однако мы сделали карту Сбербанка мне и ей, так что я моментально перевел пару тысяч рублей со своей карты на ее карту, все это без процентов и комиссии. Удобно, знаете ли)) Хотя будьте осторожнее, когда дело касается финансов и женщин)) Такие они транжиры))

В общем, если вы решили оформить дебетовую карту Сбербанка - то MasterCard - отличный выбор. По крайней мере я пользуюсь уже полтора года и очень доволен, карта поддерживает все операции по оплате покупок и интернет-банкингу, она всегда со мной и если на ней есть деньги - то я могу снять их в любой момент, а также моментально пополнить счет мобильного телефона или перекинуть часть средств на любую другую карточку Сбербанка. Так что рекомендую.

♦ Рубрика: .

Сбербанк занимает лидирующее место среди подобных структур в России и странах СНГ. Услуги банка обширны и разнообразны. Одна из них – открыть карту Mastercard Standard Сбербанк .

Скриншот: sberbank.ru

Преимущества и недостатки пластиковой карты Мастеркард Стандарт Сбербанк

Прежде всего, необходимо отметить, что карты Сбербанка Мастеркард Стандарт бывают двух видов: кредитные и дебетовые. Дебетовые карты дают клиенту возможность использования только собственных средств, с помощью кредитных карт можно пользоваться средствами банка, но при условии уплаты определенных процентов.

Основными общими функциональными возможностями карт MasterCard Standard Сбербанк являются:

Расчеты за товары и услуги, в том числе за рубежом и в сети Интернет
Осуществление денежных переводов и возможность пополнения счета как наличными, так и безналичным путем
Операции по снятию наличных денежных средств в банкоматах в России и за рубежом
Управление счетом посредством мобильного банкинга («Мобильный банк»), Интернет-банкинга («Сбербанк Онлайн»), мобильного приложения 24 часа в сутки, без комиссии.
Лимит снятия по карте Мастеркард Стандарт - до 150 000 рублей включительно (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – без комиссии, если сумма больше 150 000 руб. (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – комиссия составит 0,5% от суммы превышения (либо аналогичная сумма в иностранной валюте).
Все карты выпускаются с электронным чипом, а при онлайновых платежах транзакции защищены специальной технологией MasterCard SecureCode;
Есть возможность оформления бесконтактной карты, которая позволяет совершать платежи с использованием технологии MasterCard PayPass.

Также держателям кредитных и дебетовых карт предоставляется возможность участия в программах лояльности MasterCard. Это эксклюзивные программы, которые дают возможность владельцам карт MasterCard получать скидки и специальные предложения по всему миру от партнеров платежной системы.

Особенности кредитной карты MasterCard Standard от Сбербанк

Кредитный лимит составляет до 600 тыс. руб.
Проценты по кредиту варьируются от 23,9% до 27,9% в год
Валюта – российские рубли

Скриншот: sberbank.ru

Как выбрать и получить дебетную карту Мастеркард Сбербанк

Линейка дебетных карт Мастеркард Сбербанк достаточно широкая.

В общем случае алгоритм получения дебетовой карты следующий:

Обращение в офис Сбербанка
Предоставление паспорта
Заполнение анкеты-заявления и подписание необходимых документов
Золотые карты можно оформить через Интернет на сайте банка, заполнив определенную форму.

Подпишитесь на Bankiros.ru

Сроки изготовления карты

В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно .

При выпуске карты учитываютсятолько рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.

Посмотреть, готова ли карта и когда она будет доставлена в офис, можно в Сбербанк Онлайн в разделе «Карты».

Какие документы необходимы для получения карты?

Чтобы забрать карту, возьмите с собой паспорт или другой документ, который использовался для подачи заявки на карту. Чтобы получить карту за другого человека, нужна нотариально оформленная доверенность.

Как начать получать бонусы СПАСИБО?

После получения карты необходимо зарегистрироваться в программе «Спасибо от Сбербанка». Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 - последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в банкомате Сбербанка - найдите раздел «Спасибо от Сбербанка» и следуйте подсказкам.

Бонусы начисляются автоматически при оплате картой - их количество зависит от уровня привилегий.

Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусные Спасибо.

Как я могу использовать бонусы СПАСИБО?

Бонусы СПАСИБО можно обменивать на скидки при приобретении товаров и услуг у Партнеров, полный перечень партнеров доступен . Кроме того, бонусы СПАСИБО можно обменять на скидку при покупке авиабилетов и проживания в гостиницах (на сайте «Спасибо от Сбербанка. Путешествия»). Так же бонусы можно обменивать на скидки при покупке билетов на мероприятия – сервис доступен на сайте «Спасибо от Сбербанка, Впечатления» .

Как мне узнать реквизиты своей карты?

Чтобы узнать реквизиты, в мобильном приложении Сбербанк Онлайн найдите нужную карту и нажмите «Показать реквизиты».

Другой способ: в личном кабинете Сбербанк Онлайн зайдите в раздел «Карты» и найдите нужную карту, далее «Информация по карте» → «Реквизиты перевода на счёт карты».

Бесконтактной картой пользоваться безопасно?

Да, карта безопасна. Она всегда находится в руках у владельца, поэтому её данные остаются недоступными для мошенников. Совершать покупки без предъявления карты и ввода ПИН-кода намного безопаснее, так как никто не видит данных карты. Кроме того, бесконтактная технология защищает от двойных списаний - после оплаты покупки терминал подает звуковой сигнал и отключается автоматически.